Pourquoi ING me demande autant d’informations et de documents ?

En d’autres termes, ne vous effrayez pas si la banque vous demande toutes ces informations. Elle ne vous cible pas en particulier et ne met pas en doute votre intégrité. Même si les demandes d’information peuvent parfois vous sembler lourdes, votre organisme financier ne fait que respecter les lois, règles et normes en vigueur au Luxembourg. Celles-ci stipulent notamment que les banques doivent suivre des procédures de sécurité standard garantissant qu’elles ne font affaire qu’avec des personnes et des entreprises fiables.  

Ainsi, chez ING, nous réalisons régulièrement des procédures de vérification des dossiers de nos clients (en anglais ‘Customer Due Diligence’ ou ‘CDD’). Avant l’ouverture de tout compte, la banque va vous demander des informations/documents comme, par exemple, votre état civil, la copie de votre carte d’identité et de votre contrat de travail. Si vous ouvrez un compte pour votre entreprise, des informations complémentaires seront exigées comme, entre autres, l’extrait du registre de commerce et les noms des différents actionnaires.
À cet égard, il est important que vous anticipiez un certain délai dans le traitement de votre dossier. La période d’attente pour une réponse peut dans certains cas être longue car l’examen de chaque dossier requiert minutie et rigueur pour garantir la conformité et la sécurité de nos procédures de vérification. 

Tout au long de votre relation avec ING, ces informations vous seront redemandées à fréquence régulière, afin de les maintenir à jour. Si votre situation personnelle a changé (changement d’adresse, d’état civil, d’employeur, d’activité, etc.), pensez à le communiquer le plus rapidement possible à la banque, que ce soit en vous rendant dans votre agence, en envoyant une lettre signée de votre main ou en utilisant la messagerie sécurisée sur My ING. Grâce à vos coordonnées mises à jour, vous pourrez être contacté plus facilement en cas de besoin et la relation avec votre banque sera beaucoup plus fluide. Ne perdez pas de vue non plus que si vous ne communiquez pas les informations utiles à temps, nous n'aurons d'autre choix que de bloquer votre compte, avec tous les inconvénients que cela comporte ! 

ING vous assure qu’elle est une banque sûre et fiable et que son intégrité et celle de ses clients est sa priorité absolue. Toutes les transactions identifiées comme suspectes sont automatiquement signalées aux autorités compétentes. Notre objectif est de détecter et de prévenir toute implication dans des activités criminelles, notamment le blanchiment d’argent, l’usurpation d’identité et le financement du terrorisme. En agissant ainsi, notre banque, comme les autres organismes financiers de la place, agit pour protéger la société, et ses clients en particulier.

Pour résumer, ne considérez pas nos demandes régulières d’informations comme inopportunes et superflues. Bien au contraire ! En répondant à temps à nos demandes de mise à jour et en nous informant sans délai chaque fois que votre dossier client n’est plus à jour, par exemple, suite à un changement de votre situation personnelle ou professionnelle, vous contribuez à assurer la transparence des transactions et la sécurité du système financier.

Quant à vos données à caractère personnel, soyez sans crainte ! Dans le cadre du processus KYC, nous ne sollicitons que les informations nécessaires pour nous conformer à la réglementation. Nous les traitons conformément au Règlement Général sur la Protection des Données (RGPD) et de manière à protéger votre vie privée. Ces données sont uniquement accessibles à des personnes qui ont besoin de les connaître dans le cadre de leur fonction (en anglais ‘need to know principle’). Ces personnes seront principalement celles de l’équipe KYC dédiée, votre chargé(e) de relation étant par ailleurs informé(e) du partage de vos coordonnées à cette équipe. Enfin, vos données personnelles recueillies dans ce cadre ne seront pas utilisées à des fins purement commerciales, par exemple : lors de campagnes marketing. Pour plus d’informations concernant la manière dont nous traitons vos données à caractère personnel, nous vous invitons à consulter notre déclaration de confidentialité.    

05/2024